Análise do risco de crédito para pessoas físicas e jurídicas
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Objetivo do treinamento

Em tempos de aumento da inadimplência a análise de crédito torna-se fundamental na condução dos negócios. Somente a partir de uma abordagem técnica é possível a tomada de decisões consistentes e voltadas a manutenção da liquidez da empresa.
Nos últimos anos verifica-se no Brasil um significativo aumento da oferta de crédito às pessoas físicas e jurídicas. No entanto, visando o aumento das vendas, procedimentos elementares de análise de crédito deixaram de ser observados, implicando em índices crescentes de inadimplência.
A proposta deste treinamento é fornecer aos participantes uma visão detalhada dos processos de análise de risco de crédito com ênfase em estratégias que previnam e reduzam a inadimplência.
Todo o trabalho será conduzido de forma prática, aliando a teoria apresentada com exercícios estruturados a partir de situações reais vivenciadas pelo departamento de crédito das empresas.
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Público-alvo

Profissionais que atuem na área financeira, analistas de crédito, administradores, contadores e economistas.
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Programa

  • INTRODUÇÃO À ANÁLISE DE CRÉDITO: este módulo apresenta os fundamentos econômicos da análise de crédito, identificando conceitos básicos que devem fazer parte do dia-a-dia dos profissionais.
    • Fundamentos da Análise de Crédito – diferença entre risco e incerteza
    • Informação assimétrica nos mercados de crédito – sinalização, seleção adversa e risco moral
    • Abordagem prática para os Cs do crédito – utilização do conceito na análise de uma solicitação de crédito
    • Motivos que levam à inadimplência
    • Gestão da carteira – análise de índices de desempenho
    • Estruturação de uma política de crédito – definição de parâmetros
  • ANÁLISE DE CRÉDITO DE PESSOAS FÍSICAS: o módulo apresentará de forma prática como deve ser avaliado o cadastro de pessoas físicas, proporcionando ainda um “overview” das técnicas estatísticas de análise massificada.
    • Estruturação e análise de cadastro – exercício
    • Checagem da documentação disponibilizada pelo cliente
    • Busca e utilização de referências – interpretação correta das informações
    • Estruturação da entrevista de crédito – busca de informações através da postura corporal do cliente
    • Estratégias de negociação para a coleta de informações pessoais do cliente
    • Métodos para o estabelecimento de limites de crédito – visando sempre atingir o potencial de compra total do cliente
    • Introdução à análise estatística – Credit Scoring e Behavioring Scoring
  • ANÁLISE DE BALANÇOS: o módulo apresentará de forma prática como deve ser realizada a análise de balanços de empresas de diferentes portes.
    • Análise vertical e horizontal - Exercício
    • Índices de liquidez - Exercício
    • Índices de endividamento – Exercício
    • Prazos médios - Exercício
    • Índices de rentabilidade - Exercício
    • Índices de alavancagem - Exercício
    • Análise do IOG - Exercício
    • Análise DU PONT - Exercício
  • ESTUDO DE CASO COMPLETO: o encerramento do treinamento se dará a partir da utilização de todas as ferramentas apresentadas na análise de três balanços de uma sociedade anônima listada em bolsa.
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Material disponibilizado no treinamento

Apresentação com os tópicos teóricos em PowerPoint, apostila/gabarito com os exercícios realizados ao longo do treinamento, planilha eletrônica com as ferramentas de análise financeira estudadas.
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Instrutor

ALEXSANDRO REBELLO BONATTO
Economista pela UFRGS. Especialista em Economia e Finanças pela UFRGS. MBA em Gestão Empresarial pela FGV. Desenvolveu projetos em Crédito de Adequação à Resolução 2682/99. Desenvolvimento de Ferramentas de avaliação econômica de empresas, Sistemas de gestão em crédito e Cadastro centralizado. 14 anos de experiência profissional no mercado de crédito. Atuou em diversas empresas, entre elas: Caixa Econômica do Rio Grande do Sul, Sport Club Internacional, Edel Empresa de Engenharia, Defensa Indústria, Avipal, SICREDI, Banco De Lage Landen e Ferramentas Gerais.  Atualmente é professor de faculdade e palestrante.
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Informações

Data e horário
11 e 12 de agosto de 2010 – quarta e quinta-feira das 18h30 às 22h30.

Local
Hotel Continental - Largo Vespasiano Julio Veppo, nº 77 - Porto Alegre - RS

Carga horária
8 horas

Investimento
326,00 reais – Depósito de 163,00 reais + 1 cheque pré no mesmo valor ou
Pagamento à vista com desconto – 280,00 reais.
O pagamento é feito através de depósito bancário, consulte os dados.

Depois de efetuado o pagamento é necessário o envio do comprovante por fax. 51 3029 8102

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Inscrições

Nome do curso: Análise do risco de crédito para pessoas físicas e jurídicas
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Realização

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